被金钱诱惑为老板出借银行行卡 没想到竟犯了洗钱罪

在一次商务聚会上他认识了一投资公司的老板,成为其麾下一员。后老板让他提供银行卡供公司使用,承诺给1%的提成,考虑到这笔钱不少,他便答应了——

没想到出借银行卡竟犯了洗钱罪

办案检察官与公安干警讨论案情

“我只是给老板提供了一张银行卡,虽然知道有风险,但没想到竟犯了洗钱罪。”2021年12月3日,王华因犯洗钱罪被江苏省张家港市法院判处有期徒刑三年六个月;另两名被告人因犯非法吸收公众存款罪分别被判处有期徒刑五年三个月、五年六个月,并处罚金15万元、20万元。

服刑15年,出狱后做了销售

王华虽是一名“70后”,但已满头白发。上世纪90年代初,大学专科毕业后,20岁的王华被上海一家银行录用,担任出纳。刚入职不久,他就发现单位在存单保管上有疏漏,于是萌发了趁机发一笔横财的想法。王华趁与同事换班之际,从单位保险箱内窃取数张存单,在上海多家银行兑付3万多元。

没过多久,东窗事发,王华因犯盗窃罪被法院判处无期徒刑,这成了他一生的污点。2005年,王华因表现突出,经过多次减刑,在服刑15年后被释放。

出狱后,失去了学历优势,再加上一段不光彩的过往,王华在求职时屡屡碰壁。这让他在上海这座国际大都市很没有安全感,生活也一度陷入拮据状态。

好在王华天生乐观、健谈,遇人总能侃侃而谈。2007年,王华在保险公司谋得销售一职,这一干就是八年。八年间,他当上了公司的讲师,做到了销售主任级别,专门给销售业务员讲解保险理财产品。

因口才出色,被金融公司老板看中

2015年,上海金融市场迅猛发展,股票、债权、商品期货等金融产品交易活跃,各类投资理财类公司如雨后春笋般涌现。一时间,招聘市场对于销售类岗位需求激增。这时,王华辞去保险公司的工作,投奔到新型投资理财类公司,并频繁跳槽换岗。

2016年,在投资理财市场摸爬滚打了一年后,在一次商务聚会上,王华认识了蒋大成(另案处理)。蒋大成自称是一家财富投资公司的老板,在上海、江苏、浙江有多家分公司,业务量庞大,公司急需销售、讲师类人才。听了蒋大成的介绍,王华毛遂自荐,称自己有多年的销售、讲师经验。蒋大成看着眼前充满自信、滔滔不绝的王华,决定聘用王华到上海总部担任理财产品宣讲师,并承诺每场宣讲都能获得3000元酬劳。王华一合计月入万元不成问题,就答应了。

进入蒋大成的财富投资公司后,王华被公司的规模震惊了,公司主要业务是拉老百姓存款。王华在公司组织的各大酒会上,用其出色的口才,向台下数百人组成的客户团宣讲公司概况、理财项目、投资前景等情况。王华担任讲师后,公司业绩大幅提升,蒋大成将王华的月薪涨到2万元,并承诺仍有涨幅空间。

实际上,王华并没有见过宣讲中提到的那些投资项目,客户的钱去了哪里,蒋大成只说资金投到了别的地方。有着多年保险、投资理财工作经验的王华嗅出了其中的风险,但他舍不得放弃这份高薪工作,想着公司规模大,不会说倒就倒,便继续干下去了。

被金钱诱惑,答应提供银行卡

一天,蒋大成找到王华,让他看了公司账户内的资金。果然如王华所料,公司账户内留有大量客户存款。蒋大成向王华抱怨,因公司有大额资金进出,账户已被银行风控,现在转账收款成了一个大问题,提出让王华提供自己的银行卡给公司使用,分散被银行监控的风险。

王华刚开始也十分犹豫,就怕公司资金出问题。蒋大成看出了王华的担忧,对他说:“现在公司业绩蒸蒸日上,老弟你提供银行卡给我周转,以后苏州业绩的提成给你1%,怎么样?”王华算了算,就算业务量最差的区域,1%的提成也是一笔不小的收入,于是便答应了蒋大成。但王华没有办理自己的银行卡,而是让其年近80岁的母亲办了一张有大额转账功能的银行卡,随后将该卡交给了蒋大成。

2019年,公司资金链突然出现问题,每月高额返利一拖再拖。最终,连投资人的本金都兑付不出来,各地投资人损失巨大,张家港分公司非法吸收公众存款案案发,老板蒋大成却消失了。2019年10月,张家港市公安机关对该分公司立案侦查。

经专业审计,发现有2300余万元集资款流入王华提供的银行卡账户内,这些钱被蒋大成用于给张家港分公司业务员发放佣金和提成。从资金走向来看,王华提供的银行卡对张家港分公司的非法集资活动起到了关键作用。

2021年7月,公安机关将该案移送张家港市检察院审查起诉。8月,张家港市检察院以涉嫌洗钱罪对王华提起公诉,以涉嫌非法吸收公众存款罪对张家港分公司2名成员提起公诉。

(文中当事人均系化名)

关键词： 犯了 没想到